Patrimoine Conseils Normandie vous reçoit à Argentan pour vous aider à vous protéger ainsi que votre famille et votre entreprise. Accompagnant à ce titre les professionnels comme les particuliers, votre expert en assurance est là pour vous conseiller et vous guider dans les démarches de souscription à un contrat d’assurance, quel qu’il soit.
C’est à ce titre que vous pourrez faire appel à M. Lesellier pour organiser votre départ à la retraite, mais aussi protéger vos proches en cas de décès. Découvrez sans plus tarder en quoi consiste l’accompagnement de votre cabinet de courtage en assurance-vie et en épargne retraite.
Pour pouvoir faire le bon choix en matière d’assurances et d’épargne, il est essentiel d’effectuer une analyse complète de votre situation. Si Patrimoine Conseils Normandie, vous propose un bilan patrimonial, vous pourrez aussi faire appel à votre cabinet pour un bilan retraite personnalisé.
Consistant en une analyse détaillée de votre parcours professionnel tel qu’il a été enregistré par les Caisses, il permet de calculer votre pension de retraite. Cette meilleure connaissance de vos droits vous permet, entre autres :
Grâce à Patrimoine Conseils Normandie, optez pour un départ serein à la retraite.
En prenant rendez-vous dans votre cabinet à Argentan, vous bénéficierez, en effet, de l’avis d’experts. Cela vous permettra de prendre les meilleures décisions, surtout au vu des nouvelles réformes sur l’âge de la retraite et la fin des régimes spéciaux.
Une fois le bilan de retraite réalisé, Jérôme Lesellier pourra vous conseiller sur les différentes options qui s’offrent à vous, notamment l’ouverture d’un plan d’épargne retraite individuel ou la souscription à une assurance-vie.
En effet, vous pouvez tout d’abord choisir de souscrire à une épargne retraite supplémentaire auprès d’une banque ou d’une compagnie d’assurance.
Appelé PER individuel (ou PERIN), il vous permet de cotiser une somme d’argent tout au long de votre vie active. La somme sera débloquée à votre départ à la retraite, sous la forme d’un capital versé en une fois ou d’une rente viagère.
Accessible à tous, que vous soyez salarié, TNS ou encore demandeur d’emploi, les plans d’épargne individuels sont cependant souvent accompagnés de frais excessifs. Une bonne connaissance du marché vous permet de choisir le régime d’épargne qui vous convient, au meilleur prix.
C’est là qu’intervient Patrimoine Conseils Normandie. Votre cabinet cherche parmi son réseau l’offre qui répondra le mieux à vos besoins, et vous accompagne pendant tout le processus de mise en place du PER individuel.
L’assurance-vie est l’un des placements financiers les plus appréciés des Français, et pour cause ! Permettant aussi bien de financer un projet, de préparer sa retraite et d’ organiser sa succession , elle présente de nombreux avantages.
Contrairement au PER individuel, les sommes placées sur l’assurance-vie peuvent être débloquées quand vous en avez besoin. Par ailleurs, elle permet de constituer une épargne sur le long terme dans un cadre fiscal plus attractif.
Ainsi, au rachat du contrat, vous pourrez bénéficier d’un abattement fiscal allant jusqu’à 9 200 € pour les couples mariés.
Dans le cadre d’une transmission de patrimoine avec l’assurance-vie, celui-ci s’élève à 152 500 € par bénéficiaire sur les cotisations faites avant 70 ans. Après 70 ans, il est de 30 500, un montant commun à tous les bénéficiaires.
Pour choisir le contrat d’assurance-vie qui répondra à vos besoins, Jérôme Lesellier vous aide à définir un objectif. Puis, il sélectionne l’offre qui vous permettra de l’atteindre.
Qu’il s’agisse d’un contrat mono-support (sommes placées sur un fonds unique appelé fonds sécurisé en euros) ou d’une assurance multisupport (sommes placées sur plusieurs actifs), vous pourrez compter sur l’accompagnement de votre cabinet de courtage près de Caen.
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